金融体系法律制度

1993年由澳门总督韦奇立签署颁行。其立法的背景是：鉴于国际上银行业务领域内已发生显著的革新，澳葡政府认为有必要重整该业务的传统范围、经营活动、纪律及监管当局的角色。通过采取防范措施，尤其是对有关业务之求证、主要股东及管理人适当资格的监督、新经营活动的风险及金融集团之合并监管等，制定谨慎的规则。其目的是将现代化所固有的特点与过去的经验及未来之挑战相结合，在澳门奠定有利于发展成为具有国际特色的金融基础，以加强信用系统对支持、促使本地区扩展经济活动之回应能力，以及增强地域性合作及一体化之效果。该法律制度共4编138条，成为澳门地区金融法的核心。第一编一般金融活动，共2章14条。第一章为一般规定，分定义、金融活动的从事、债券之发行等。第二章金融活动之纪律及保护，规定金融管理活动的最高权力监督机构为澳门总督，常设机构为澳门货币暨汇兑监理署，并规定常设机构的权限范围、监理费用及其他事项。第二编信用机构，该编为本法规的重点，共11章105条。第一章为一般规定，所指的信用机构为银行、储金局、融资租赁公司或属于储金局的其他公司。该章还规定哪些行为是信用机构活动的合法所为。第二章业务之求证。第一节一般制度；第二节在本地区设立信用机构，包括公司的形成、公司资本、许可卷宗的组成；第三节住所在外地的信用机构的分行的开设； 第四节住所在外地之信用机构之代理办事处，包括许可、准许之业务、运作地点及管理；第五节在本地区开设信用机构的支行或其他设施； 第六节在外地开设住所在澳门的信用机构；第七节许可之失效及废止。第三章登记，包括登记之必要性、需作登记之资料、期限及不予登记的情况。第四章为信用机构股东、公司机关、据位人及经理，共分2节： 第一节股东，包括主要股东之适当资格、适当资格之审查、表决权之抑制、抑制之终止、出资之减少、信用机构之通知等； 第二节信用机构之管理机关的据位人，包括信用机构主管人员之适当资格、职务之开始、嗣后发生之事实、职务之担任等。第五章为外部核数师。第六章资本、准备金、股息、备用金及摊销，分为两节： 第一节资本及自有资金，包括公司资本之缩减、自有资金； 第二节准备金、股息、备用金及摊销，包括法定准备金、股息之不可处分性等。第七章关于信用机放款之谨慎规则。第八章会计及强制性公布。第九章职业保密。第十章关于信用机构之例外制度，分4节：第一节不平衡状况，第二节例外措施，第三节干预制度，第四节共同规定。第十一章各项规定。第三编中介人及其他金融机构，包括适用范围、准许之经营活动、许可、许可卷宗之组成等。第四编为违法行为。第一章未经许可接受存款罪，第二章轻微违反及其程序等。