现金收支差额Cash Balance

银行在一定时期内的现金收入累计发生额和现金支出累计发生额相抵后的差额。一般按日计算，根据需要也可按旬、月、季、年计算。现金收入累计发生额大于现金支出累计发生额的差额为现金净收入额，简称“收差”，是业务库库存现金额的增加。现金支出累计发生额大于现金收入累计发生额的差额为现金净支出额，简称“付差”，是业务库库存现金额的减少。现金收支差额在一定程度上是国民经济活动在时间和空间上的反映。

现金收支差额

一定时期内，银行现金收入与现金支出之间累计发生额相抵后的余额。一般按日计算，也可按旬、月、季、年计算。银行现金收入包括： 商品销售收入、财政税收收入、储蓄存款收入等。现金收入反映现金流回银行。现金支出包括：工资及对个人的其他支出、农副产品采购支出、工矿产品采购支出、信贷支出、行政企业单位管理费支出、储蓄存款支出等，反映现金由银行流向市场。习惯上称前者为货币回笼，后者为货币投放。一般将当日现金收入大于支出的情况称为 “收差”，而将当日现金收入小于现金支出的情况称为 “付差”，前者是对业务库库存现金额的增加，后者是对业务库库存现金额的减少。一般来说，在我国现金收支差额经常呈现地域和时间差异，如工业集中地区，经常出现付差，而商业比较集中的地区，经常出现收差，一般在2—5月份，经常表现为收差 (节日多，购量大) 1月份和6—12月份，经常表现为付差，一个月之内，上中旬为付差日较多，下旬则收差日较多。

现金收支差额cash balance

银行一定时期的现金收入累计发生额和现金支出累计发生额相抵后的差额。一般按日计算，根据需要也可按旬、月、季、年计算。当日现金收入累计发生额大于现金支出累计发生额的差额为现金净收入额，简称“收差”，是对业务库库存现金额的增加；当日现金支出累计发生额大于现金收入累计发生额的差额为现金净支出额，简称“付差”，是对业务库库存现金额的减少。现金收支差额在一定程度上是国民经济活动在时间和空间上的反映。

现金收支差额

银行现金收入与现金支出轧差后的余额。银行现金收入主要由商品销售收入、财政税收收入、农村信用社收入、储蓄存款收入等项构成，反映了现金由市场流回银行，即现金归行，习惯上称之为“货币回笼”。现金支出主要由工资及对个人其他支出、农副产品采购支出、工矿产品采购支出、农村信用社支出、行政企业单位管理费支出、储蓄存款支出等项构成，反映了现金由银行流入市场，称之为货币投放。
现金收入和支出对比，可以出现三种结果：
❶现金收入大于支出，市场货币流通量净减少。
❷现金收入小于支出，市场货币流通量净增加。
❸收入与支出相等，市场货币流通量不变。实际生活中，第三种情况是极少有的。通常把1年的现金收入与支出相抵，收大于支称为“货币回笼”，支大于收称为货币发行。1年之内的某一时期，则分别称为“货币净回笼”或“货币净投放”。如某月某日现金收入大于支出20亿元，则称“净回笼20亿元”。在中国，随着现金流通量的季节变化，一般2～5月份现金收支相抵为货币净回笼，1月份和6～12月份为货币净投放；而且，现金投放相对集中于第四季度和1月份。从年度之间算，一般均为货币发行，偶尔也有货币回笼的年份。一个月之内，一般上中旬为货币净投放，下旬为货币净回笼。