避免汇率风险的措施

避免汇率风险的措施，概括起来有以下几个方面。
❶加强对主要国家货币汇率趋势的研究，提高汇率预测的科学性。由于浮动汇率将长期存在，汇率经常性的大幅度的波动是不可避免的。因此，需要对汇率变动进行跟踪性的分析和预测，不断根据新的情况和资料，及时地修正原来的分析和预测。
❷妥善选择交易中使用的货币。收入外汇要应争取用币值趋升的货币计值，支出外汇则应争取用币值趋降的货币计值。要做到这一点，有一定的难度。首先应对国际金融市场有透彻的了解，对各种货币汇率的发展趋势做出正确的预测。其次，交易双方都想选择对自己有利的货币，必然要进行激烈的讨价还价，有时还要在价格、交款日期等方面作出让步才能争取到对自己有利的货币。
❸划拨清算方式。即交易双方商定，在一定时期内，双方的经济往来用同一种货币计价，每笔交易的数额只在帐面上划拨、到规定期限进行清算。这样做，双方交易额的大部分都可以互相轧抵、并不需要进行实际支付，故尔可以免受汇率波动可能带来的损失。这种方式也有一定的局限性。一是交易双方要有相当密切的经济关系，否则意义不大。二是当交易出现严重不平衡，即一方长期顺差、一方长期逆差时，顺差方等于向逆差方提供了无息贷款。
❹“软”“硬”货币搭配。即进出口双方互作让步，货价的支付一半用硬货币，一半用软货币，双方共同承担风险。
❺根据汇率波动的幅度，货价也作相应的调整。譬如美国从日本进口一部机器，标价300万日元，折合1.5万美元(当时汇率为1美元=200日元)，如果美元贬值为1美元=150日元，美国就要付2万美元，比原来多付5000美元。如果双方在贸易合同上订有货价将根据汇率变动幅度作相应调整的条款，那么，由于美元贬值25%，日本的出口价格也要相应降低25%。在实际过程中，降价的幅度通常要小于货币贬值的幅度。
❻使用外汇保值条款。即在签订贸易合同时，就把汇率固定下来，以后无论汇率发生多大变化，仍按事先商定的汇率付款。
❼第三国货币保值法。如果一国向软货币国家出口，支付期限又较长，可以采用相对较硬的第三国货币保值。例如，中国长城公司为美国发射卫星，价值1亿美元，2年之后付款，为了防止美元贬值，长城公司就选用瑞士法郎计价。合同规定，如果届时美元下跌，美方应按合同规定的美元对瑞士法郎的汇价对中方予以补偿。
❽用一揽子货币计价结算。即选定若干币种，并确定各币种所占数额，组成一揽子货币。按照这一揽子货币来计价结算。一揽子货币中有强币和弱币。强弱互相抵消，盈亏可以相抵。国际货币基金组织的特别提款权和欧洲货币单位，就是这样的一揽子货币。
❾采用远期外汇买卖。这是指客户向银行在约定的日期按事先商定的价格买入或卖出一定数量的外汇，到交割日期，不管当时市场汇率发生何种变化，仍按约定的价格收进或付出外汇。远期外汇买卖实际上是把一段时间的浮动汇率变成固定汇率。开展远期外汇买卖的作用是避免汇率风险，达到保值的目的。
❿调期外汇买卖。就是在卖出甲种即期货币，买进乙种即期货币的同时，买回甲种远期货币，卖出乙种远期货币，即进行即期和远期对调。此种交易既可以满足客户对不同货币资金的需求，又可以达到防止汇率风险的目的。(11)开展货币调换业务，这是指将不同的货币债务进行互换，例如一家美国公司希望筹措固定利率的美元贷款，但它能够以更优惠的利率借到瑞士法郎。而一家法国公司希望借取瑞士法郎贷款，但它能得到优惠的固定利率贷款，于是，这两家公司可以首先各自在能够获得最优惠条件的市场上举借贷款，然后安排调换双方的债务。这样，既可以减少双方的筹资成本，又可以避免利率风险。(12)开展福费廷业务。出口商出口了延期付款的大型设备之后，可以将进口商承兑的，期限在半年以上的远期汇票，按当时汇率无追索权地售予出口商所在地的银行，提前收回货款。出口商出售了远期汇票以后，便将拒付风险和汇率风险转移给了银行。(13)迟收早付或早收迟付。当预计某一种货币要升值时，使用该种货币计值的进口就应该及早付款。而对于用该种货币计值的出口则可以适当推迟收款。当预计某一种货币即将贬值时，进口就应推迟付款，出口则应抓紧收款。(14)参加外汇保险。很多国家都有专门的外贸外汇保险机构，为本国企业提供外汇保险服务，只要交足一定的保险费，在蒙受外汇损失时，保险机构就会给以赔偿。(15)债务风险的分散。在利用外资中， 由于借用的是外汇，也就存在汇率风险。避免债务汇率风险的原则，一是借款货币与还款货币相一致，这样，不管汇率如何变化，都不致因此而受到损失。二是筹资货币多元化，在国家的债务总额中，软硬货币搭配，可以适当分散风险。