资金拆借市场业务统计

中国人民银行对参加资金拆借的专业银行和其他金融机构拆入或拆出资金数量所进行的统计。它是中国人民银行及时掌握金融市场拆借资金规模，掌握专业银行和其他金融机构资金流向的一项重要统计工作。
资金拆借市场业务，是由各专业银行、农村信用合作社，城市信用合作社、金融信托投资机构等金融机构参加的同业间相互调剂资金余缺的一种短期借贷行为。它是中国金融体制改革中出现的一项新的金融活动。1986年以来，各地资金拆借市场开始产生，表现形式多种多样。有专业银行系统内的资金拆借，也有跨系统的资金拆借，有性质单一的同业拆借，也有多功能的综合性资金拆借；有按行政区划的地区资金拆借，也有以中心城市为依托的跨地区的资金拆借，等等。资金拆借市场部分冲破了信贷资金管理体制上的“统包制”，有助于改变长期以来形成的信贷资金条条分配和管理的局面。对于调剂信贷资金余缺，灵活解决资金余缺，发展横向融通，加速资金周转，促进经济金融体制改革，起了积极作用。为了及时了解情况，掌握资金拆借市场发展动态，1987年1月，中国人民银行制定并颁布了包括资金拆借在内的金融市场业务统计报告制度，规定了统一的统计表式、统计范围、计算方法、填报单位、上报日期等，从制度上保证了资金拆借业务统计工作的进行。1988年，根据各地资金拆借市场业务开展情况及统计工作中存在的问题，对资金拆借统计报告制度进行了修订，沿用至今。
资金拆借业务统计是根据资金拆借市场的不同形式，参加资金拆借的所有金融机构的性质和业务范围，设置统计报表进行反映。主词栏统计的内容，反映了各种不同的拆借形式，分为两大部份：一是拆入资金，二是拆出资金。从全国角度看，这两部分应是平衡的。拆入资金部分，又分为省内（辖区内）拆入和省外（辖区外）拆入。省内拆入包括系统内拆入(某一金融机构辖区内、本系统内拆入)和系统外拆入（某一金融机构辖区内跨系统拆入）；省外拆入包括系统内拆入（某一金融机构跨辖区在本系统内拆入）和系统外拆入（某一金融机构同时跨辖区跨系统拆入）。拆出资金部分，统计的层次结构及内容与拆入资金部分相同，亦分为省内拆出(包括系统内、系统外拆出)和省外拆出（包括系统内拆出和系统外拆出）。
宾词栏统计的内容为参加资金拆借的主体（即哪些金融机构参加资金拆借活动），按金融机构的性质和不同业务的范围分为两部分：一是银行系统，包括中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国人民建设银行、交通银行、中信实业银行等六家银行；二是其他金融机构，包括农村信用社、城市信用社，金融信托投资机构、财务公司、租赁公司等其他融资性公司。
除主词栏和宾词栏外，尚有附设项目，其内容包括两部分：一是资金拆借期限，二是资金拆借利率。资金拆借期限（分拆入和拆出）分为3个档次：10天以内、10天至1个月、1个月至4个月。3个期限档次之和应等于拆入（拆出）资金总额。资金拆借利率，由于在报告期内，发生拆借资金笔数有多有少，且期限不同，给资金拆借利率统计带来困难。为了反映资金拆借利率的一般水平，中国人民银行规定了对最高利率、最低利率及加权平均利率3个档次的利率进行统计。最高利率即报告期内某一笔拆借资金与其他笔拆借资金相比的最高者；最低利率即报告期内，某一笔拆借资金与其他笔拆借资金相比的最低者；加权平均利率即报告期内拆入或拆出资金的平均利率水平，公式为：加权平均利率(%)＝ΣfiXi/Σfi其中，f为该档次拆入或拆出资金额，作为权数，X为该档次拆入或拆出月利率，i=1,2,3……n表示拆入或拆出笔数，Σ为合计符号。
资金拆借市场业务的编报应按一定程序进行。由于资金拆借活动，有多种金融机构参加，形成多层次、多渠道交易形式，是调节资金余缺的经常性活动。因此，中国人民银行建立了统一的统计报表制度，各参加资金拆借活动的金融机构、统计部门，必须在报告期内（一般为一个月），将每一笔拆借的资金建立登记制度。逐笔逐项，分别统计表主词栏、宾词栏的内容，以及附设项目的期限、利率，分类统计汇总，在规定时间内，书面报当地中国人民银行分行，各省级分行汇总所辖地区资金拆借统计数字，在规定时间内，以电传或航邮方式报中国人民银行总行。