经营准备

金融机构为保证存款的清偿所持有的流动性资产。流动性资产主要包括现金资产和短期资产。现金准备指库存现金，同业往来存款和在中央银行的存款。它们具有十足的流动性，构成了应付流动性和安全性要求的第一道防线，称为 “第一准备” 或 “一级准备”。短期资产一般指到期日在一年以内的流动性较高的短期债券和短期票据等有价证券，既能保持一定盈利，又可随时或短期内变现，称为 “二级准备”。第一准备和第二准备相加，是金融机构的总准备，也称 “实际准备”。