阿罗－普拉特(绝对)风险回避测度

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对消费者风险态度(风险回避或爱好)的一种量度。

若消费者的效用函数是：

U=U(ω)

则阿罗－普拉特(绝对)风险回避测度(r)为：

并且当r(ω)＞0时，消费者为风险回避者；当r(ω)=0时，消费者为风险中立者；当r(ω)＜0时，消费者为风险爱好者。r(ω)是一种对局部风险态度的度量，即当|r(ω)|越大时，在ω附近，消费者风险回避(当r(ω)＞0时)或风险爱好(当r(ω)＜0时)的程度越大；当|r(ω)|越小时，在ω附近，消费者风险回避或风险爱好的程度越小。

从直观上看，效用函数越凹(或越凸)，消费者回避(或爱好)风险的程度越大，由此效用函数的二阶偏导数可以衡量其弯曲程度。但在正单调变换下，消费者偏好并没有改变，而变换后效用函数的二阶偏导数却改变了，因此除以一阶偏导数是为了消除这种影响。

r(ω)也是一种绝对风险回避的度量，因为消费者在不同的状态下获得的财富是以绝对数表示的。