证券开户

为买卖证券而开立专门的帐户。这种帐户称“证券帐户”。利用经纪人（证券商）买卖证券，一般应先向经纪人（证券商）申请开立一买卖证券的帐户。这些经纪人（证券商）一般是已成为证券交易所会员的证券公司。开立证券帐户与开立银行帐户并没有多大差别，只是经纪人对客户（投资者）开立证券帐户的资格审查较银行对客户开立存款户的资格审查要严一些。客户申请开户时，一般应出具下列文书：
❶开设帐户申请书。
❷资讯卡。(主要包括下列内容：帐户种类、经纪人、通知客户的方法、介绍人的姓名与通信地址)。
❸签名卡(主要填写客户的有关情况，诸如职业、工作单位、性别、年龄、详细通信地址、电话、电传等，并要求客户签名或加盖印章)。
❹银行的推荐信（证明客户信誉良好）。
❺介绍人的推荐信（证明客户信誉良好）。
❻其他为经纪人（证券商）所要求的文书。客户申请开户时所以要向经纪人提供上述信息，是因为：
❶证券界通行所谓“了解你的客户”规则，以防欺诈行为，从而影响某种证券的价格。
❷经纪人收到的交易委托，多半是通过电话传来的，当大额的交易是以口头指示为基础的时候，经纪人必须与客户相互了解。
经纪人（证券商）应拒绝对以下客户开立证券买卖帐户：
❶未成年且未经其法定代理人允许者。
❷证券主管机关及证券交易所的职员与雇员。
❸政府机构、金融机构与公营事业公司的出纳人员。
❹被宣布破产且没有恢复者。
❺法人申请开户时未能出具法人授权开户证明者。
❻该证券商的股东与职员。
❼未经主管机关或证券交易所允许者。
一般地，除了答复证券主管机关及证券交易所的查询外，经纪人（证券商）应对委托人（客户）的一切委托事项保密，如因违约而给委托人造成损失，则委托人对该经纪人缴存于证券交易所的营业保证金，享有仅次于证券交易所的优先要求权。
投资者（委托人）向经纪人开立证券帐户时，一般可在以下几种类型帐户中选择：
❶现金帐户。又称“特别现金帐户”，是投资者（客户）委托买卖证券采取现金交易方式开立的帐户。开立这种帐户的客户，当通过经纪人（证券商）买入（或卖出）证券时，必须在清算日（或清算日之前）交清全部价款或证券。客户不得用现金帐户从事保证金信用交易。客户开设帐户后，只须与经纪人指定的职员联系，即可委托买卖证券。
❷保证金帐户。又称“普通帐户”，是客户采取信用交易方式所使用的帐户，适用于贷款与贷股两种信用交易。其开户手续甚严，客户除出具各种文书以外，还要签订“保证金合约”，在交足保证金后才能进行交易。例如，若保证金比例规定为65%，则说明客户必须支付所购买证券价款的65%，余下35%的价款由经纪人提供贷款，其利息以经纪人的借款成本为基础折算。
❸联合帐户。即夫妻或亲朋（两个或两个以上的人）共同开立的帐户。其手续亦较严格，客户除须出具各种文书外，还应签订另外的契约。
❹授权帐户。在这一帐户下，客户给经纪人特别授权，允许其事先不与客户协商即可进行证券交易。交易的时机、所选的证券及其价格与数量均由经纪人自行随机决定。相当一部分经纪人拒绝开设授权帐户，并且法律有时也禁止使用授权帐户。
❺信托帐户。客户必须到法定年龄后才能向经纪人开立帐户。但许多客户未到法定年龄就拥有相当数量的证券（多半是亲友赠送的），而信托帐户正是为解决这个矛盾而开立的。信托帐户的所有者是未成年客户，但应以其父母或保护人的名义与经纪人往来，直到成年为止。