资本与加权风险资产比率Capital-to-Weighted Risk Assets Ratio

按照银行资产风险程度的不同，将全部资产划分成几类，然后确定各类资产的风险权数和应保持的资本比率，分别确定资本需要量，然后将其加总，作为银行的最适资本量。该比率是《巴塞尔协议》所倡导的对资本的要求比率，为国际上大多数国家承认。巴塞尔协议Ⅲ规定， 普通股一级资本充足率(普通股一级资本/ 风险加权资产) 由原来的2% 提高至4.5%, 一级资本充足率由4%提高至6%, 总资本充足率维持8% 不变。在此基础上又提出了2.5%的资本留存缓冲要求， 使得实际的总资本充足率要求达到10.5%。同时，该协定规定按风险加权计算风险资产，将资产分为五类，相应设置了五个风险权数，对表内和表外的资产项目均按其对应风险权数加权。