现金管理业务Cash Management Services

商业银行中间业务的一种。银行协助客户对现金进行有效管理而提供的收款、付款、账户管理和账户信息报告、流动性管理、资金池、投资、融资等一系列金融服务组合业务。现金管理业务的实质是银行将已有的金融产品和服务整体打包，为不同类型的客户提供符合其个性需求的现金管理方案，帮助客户优化现金资源配置，加速客户资金周转，使客户资金流动更合理、财务监控更易实现、资金的流动率和使用效率都有所提高。此处的现金包括库存现金、银行存款和其他变现能力较强的短期投资等。从国际看，现金管理是国际银行业一项比较成熟的金融业务，经过多年发展，已经成为欧美地区银行为优质客户提供理财服务的支柱型中间业务之一，很多大型国际银行都设有专门的现金管理部门。