客户资信调查咨询业务Credit Inquiry Services

银行客户或境外金融机构提出了解该行客户资信情况，由银行出具客户资信情况证明，并收取一定费用的业务。该业务服务对象为该行开户客户或该行境外代理行及业务往来行。银行在办理该项业务时，会严格遵循有关法律规定和为客户保密的原则，凡涉及客户不宜对外透露的商业机密，除非经被调查客户的书面许可，否则不能对外提供。该业务有四种类型：
❶银行客户自身资信申明申请；
❷银行客户委托调查境外企业资信情况，被调查客户应为该行境外代理行或业务往来行的客户或经本行确认可以受理的客户；
❸银行客户委托调查本行其他客户资信情况；
❹银行境外代理行或业务往来行委托调查本行客户资信情况。有的银行还为境外客商提供有关投资咨询服务。如提供国内政策法规咨询、国内工商企业资信调查、有关行业或产品的市场调查等，也为本国企业提供境外企业的资信调查，包括公司概况、付款记录、主要财务数据、公开的法院诉讼及资产抵押记录、主要股东、主要负责人背景等。