反洗钱义务fǎnxǐqiányìwù指金融机构配合司法机关、行政执法机关打击洗钱活动的义务,包括查询、冻结、扣划客户存款等。 反洗钱义务Anti-money Laundering Obligation金融机构在反洗钱工作中应履行的义务。根据《金融机构反洗钱规定》,金融机构开展反洗钱工作应履行四项义务: ❶制定反洗钱内控制度和设立组织机构义务; ❷了解客户义务; ❸大额和可疑支付交易报告义务; ❹保存记录义务。同时,金融机构在反洗钱实际工作中还必须坚持三项基本原则,即合法审慎原则、保密原则和与司法机关、行政执法机关全面合作原则。 |