组织架构控制

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第六十四条 保险中介机构应加强市场业务开拓和组织架构建设力度，完善经理层和团队建设，根据业务特点和发展战略做好人员结构调整。

第六十五条 保险中介机构的业务人员应熟知公司业务管理相关规定，并按规定的业务流程和服务标准为客户提供服务，自觉履行公司的业务管理规定，严格防范职业责任风险。

第六十六条 保险中介机构应充分论证设立分支机构的必要性和可行性，对设立条件和经办程序做出明确规定，并为分支机构配备必要的人员和办公条件，确保分支机构按规定达到相关开业要求。

第六十七条 保险中介机构应制订分支机构管理办法，加强对分支机构的管控，促进分支机构健康发展，维护公司整体形象和信誉。

第六十八条 保险中介机构对分支机构的管理应当遵循“三个统一”的原则。

(一)统一管理规范标准。执行统一的规章制度，并在现有规章制度的基础上结合实际制订实施细则。

(二)统一客户服务标准。执行统一的客户服务标准，采用统一的对外业务文件标准格式和业务流程，保证实现对客户的承诺。

(三)统一企业形象。执行公司统一的企业形象宣传政策、统一的企业形象识别设计。

第六十九条 保险中介机构及其分支机构可视自身条件和经营需要设立内设部门。原则上应至少设立以下部门：综合事务部、财务部、业务管理部。

第七十条 保险中介机构可以根据市场状况和经营管理的需要，对分支机构进行不同的授权，确立不同分支机构的层级。

第七十一条 保险中介机构及其分支机构应强化风险防范意识，在经营过程中应遵纪守法，杜绝以下行为：

(一)直接或变相为保险机构、其他单位及投保人洗钱；

(二)挪用或侵占保费；

(三)冒用客户的名义申请批单退费并据为己有；

(四)片面夸大保险中介机构、分支机构以及经办人员自身的能力，对客户做出不切实际的承诺；

(五)向客户行贿或支付任何形式的回佣；

(六)与同业为争夺客户而互相诋毁，或在第三者面前对同业做出不客观的、贬低性的评价；

(七)分支机构未经总公司许可或授权，承接各类业务合作项目；

(八)分支机构未经审核对外出具超出授权权限的技术文件；

(九)分支机构未经总公司许可或授权，以总公司名义对外开展保险中介业务活动；

(十)分支机构未经许可，以总公司或者分支机构名义加入社团组织。

第七十二条 在总公司获许可经营的范围内，未经总公司许可，分支机构不得以自身名义跨经营区域开展业务活动，或在经营区域以外设立市场部或类似业务单位。

第七十三条 保险中介机构应明确规定分支机构名称的规范形式，加强印鉴管理，并制定具体的分支机构名称和印鉴管理办法。

第七十四条 发生下列事项时，分支机构应事先上报保险中介机构批准后方可实施：

(一)变更办公或注册地址；

(二)变更高级管理人员；

(三)调整业务范围或经营区域；

(四)调整分支机构部门设置方案；

(五)变更或启用新的分支机构名称、印鉴。

第七十五条 保险中介机构可根据分支机构签订的经营责任书来考核其经营业绩，在规定期限内未达到经营目标且差距较大的，可以对其进行人员调整或机构撤并。

第七十六条 分支机构应本著精干高效、内控优先的原则，根据公司自身情况，结合工作需要设置相应的内设机构。

保险中介机构设立分支机构时，对市场开发、风险管理等技术性较强的工作，应在数量上规定一定的员工比例以满足业务发展的需要。

第七十七条 分支机构对外签订委托协议，应当遵照总公司下发的标准合同文本的种类和格式。如因业务需要或客户要求，需对标准合同文本内容进行修改的，应经总公司批准后方可对外提供或签署。

第七十八条 分支机构在开展业务过程中，需要总公司提供技术支持、资金支持和其他协助的，总公司应明确规定相应的衔接配套措施和处理程序。

第七十九条 保险中介机构的年度考核评价一般包括以下内容：

(一)保险中介机构经营方针和规章制度的贯彻落实情况；

(二)内控制度建设及执行情况；

(三)经营收入预算执行情况；

(四)成本费用控制措施；

(五)利润指标完成情况；

(六)资金使用、佣金或公估费收支、账户管理情况；

(八)业务质量；

(九)其他应列入考核评价项目的内容。

保险中介机构可制定《经营目标责任管理办法》和《绩效考核管理办法》，依据考核评价结果对各职能部门与分支机构进行奖惩。

第八十条 分支机构应自觉接受总公司的监督、检查与考核，按公司规定报送各类报表以及各类书面报告。

第八十一条 总公司对分支机构的工作情况检查，可以采取定期检查和不定期检查的方式。

分支机构审计活动分为内部审计和外部审计两种。内部审计是指由分支机构自行组织的审计活动和总公司对分支机构开展的审计活动；外部审计是指总公司或分支机构委托会计师事务所对分支机构的经营活动、会计报表、企业所得税、监管报表、保费账户使用情况、资金使用情况等开展的审计活动。