货币总库制

世界银行为平衡各借款国在外汇汇率方面担负的风险所采取的一种制度，于1980年7月1日起生效。

货币总库制Currency Pool System

世界银行为使各贷款户所借用和应归还的各种货币，在任何时候因汇率波动而发生的外汇风险由所有借款人平均分担的清算系统。1980年7月1日实行。《货币总库制》共有五个部分，详细叙述了《货币总库制》的主要作用、具体作法、制度的特点以及旧贷款未支用余额的处理和技术性实例。在此制度下，与世界银行贷款有关的币值浮动而造成的风险由所有借款人平均负担，从而分散了汇率风险对某一借款人所造成的压力。其平均方法是，每天将每一贷款户的积欠而尚未到期的本金的货币构成，与这一天参加这一总库的所有贷款户的积欠而尚未到期的所有各种货币的构成取得一致，使任何一天中每一贷款户参加总库的本金，由该贷款户在当天的总库积欠的各种货币的应分摊额组成。贷款积欠的本金到期部分应偿还的价值，就是到期日这一部分美元值，并应用世界银行指定的货币，按与到期日应偿还款相等的数额偿还。由于任何一天每一贷款户的参加总库的货币构成与整个总库的货币构成相同，则下一天贷款户的参加总库本金，由汇率变化而发生的美元值的差异率与整个总库美元值的差异率也是相同的。贷款户中每笔付款的美元值，在支付以后直至到期以前，将逐日根据整个总库中美元值的升值率或贬值率而调升或调降。因此，任何一天每一贷款户的参加总库本金的美元值是各笔付款的美元值的总和，而各笔付款的美元值从付款那天起到该天止，都是根据整个总库由于汇率的波动而造成的美元值的差异逐日按指数调整的。贷款的参加总库本金每天产生利息，其应付利息是到期日止已产生利息的美元值，应付利息按世界银行指定的货币支付。