综合理财服务Integrated Financial Services

商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动。在综合理财服务活动中，客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式，进行投资和资产管理，投资收益与风险由客户与银行按照约定方式获取或承担。可分为理财计划和私人银行业务，前者是商业银行针对特定目标客户群体进行的个人理财服务，后者的服务对象主要是高净值客户，设计的业务范围更加广泛，与理财计划相比，个性化服务的特色相对强一些。