消费者保护法规在银行与顾客的关系中，由于双方在财力、取得信息能力、专业知识等方面的不平等，顾客常会受到利益损害。因此，各国都规定了相应的消费者保护法规，美国在这方面的法规尤为健全。1968年的公平借款法规定从事消费信贷的银行要根据联邦储备局制定的信息公开指导，向借款人提供有意义的信息。这是为解决一些小借款人在使用银行贷款购买汽车、耐用品等支出时常受到的不平等对待，如较高的利率、额外的收费等。1978年电子资金转移法为电子资金转移系统(自动出纳机、销售点终端等等) 的参加者规定了权力与责任。为保护个人使用者，规定银行对使用者要提供完全的信息并将资金转移情况提供书面文件。根据1934年证券交易法和1964、1973年修正案，银行要为证券持有人及投资大众提供连续不断的信息。资产额在100万美元以上，拥有500持股人以上的银行要在相应的银行管理机关登记并定期向大众提供报告。1978年金融保密权力法要求银行对客户的金融状况提供保护。除非经客户同意，或按法律程序，政府不能要求银行提供有关客户的信息。1977年社区再投资法要求银行对当地社区的信贷需要应提供支持。 |