客户身份资料和交易记录保存制度Customer Identification Information and Transaction Record Keeping System

金融机构依法采取必要措施将客户身份资料和交易信息保存一定期限的制度。主要目的有：
❶作为金融机构履行客户身份识别和交易报告义务的记录和证明；
❷为掌握客户真实身份、再现客户资金交易过程、发现可疑交易提供依据；
❸为违法犯罪活动的调查、侦查、起诉、审判提供证据。参照国际通行规则，规定客户身份资料自业务关系结束后，客户交易信息自交易结束后，应当至少保存五年。