国际现金管理international cash management

对国际间特别是跨国公司之间及公司内部之间现金流动的管理。目的是最大限度地利用现金、减少运营成本和预防汇率风险。由于国际贸易和投资规模很大、国际货币环境险恶，如汇率、利率和通货膨胀率变动频繁，国际现金管理日益受到重视。这种管理主要包括现金流动管理、银行账户管理和外汇管理3个方面：
❶现金流动管理从收汇开始，这一阶段的关键是加速收汇。当资金一旦存入银行可供使用时，管理目标便是控制银行存款余额水平，尽量利用资金，以减少借款或扩大投资。对于现金支付来说，则要尽量予以控制。
❷银行账户管理首先涉及的是银行账户结构。银行账户一般包括收兑账户、中心账户和支付账户。尽管各国的银行账户结构有所不同，但银行账户管理的宗旨却基本相同，即避免资金闲置。管理中应及时、充分掌握资金余额信息，控制中心账户的余额水平，以提高收汇账户和支付账户的管理质量，降低银行的运营和交易成本。
❸外汇管理的目的主要是调节外汇头寸、避免或减轻汇率波动可能造成的损失。管理的主要手段是在外汇市场买卖即期外汇和远期外汇，前者会影响现期的现金头寸，后者则影响未来的现金头寸。