中国工商银行信贷收支统计

中国工商银行各级统计部门按月对其信贷资金来源和信贷资金运用余额的统计。它是按照社会经济统计学的基本原理和方法，搜集整理资料，通过一系列统计指标从量上全面反映工商银行办理工商企业存、贷款业务，办理城镇储蓄存款等，以信用方式组织和吸收社会资金，发放贷款支持生产和商品流通的基本情况。是国家银行信贷收支统计的组成部分之一，是借以检查中国工商银行信贷计划执行情况的重要依据，也是中国工商银行组织业务经营活动的主要工具。
编报程序 中国工商银行信贷收支统计指标，由其总行根据中国人民银行制定的统一信贷收支指标（即国家银行信贷收支表式的项目）及本系统业务管理的需要制定，报中国人民银行备案后，发布中国工商银行各省、自治区、直辖市分行和计划单列城市分行执行。各分行按照总行规定的统计核算范围、统计指标（项目）、上报方式和上报时间汇总辖区内信贷收支统计数字上报总行，并报同级中国人民银行。中国工商银行总行汇总全国数字后，报中国人民银行总行。
内容 中国工商银行信贷收支统计，采用平衡表式进行反映，指标的内容分为信贷资金来源和信贷资金运用两大部分。全面反映信贷资金来源渠道、性质和分布变化情况；反映信贷资金分配投向和用途，以及社会再生产过程中不同行业占用资金的分布和增减变化；反映中国工商银行与中国人民银行及其他金融机构信贷资金往来情况等。
资金来源部分主要指标 按资金来源的性质分为：
❶各项存款。指中国工商银行以信用形式吸收工商企业、单位和个体工商户、城镇居民等的闲散资金。下设企业存款、城镇储蓄存款、农村存款、信托类存款和其他类存款等项。
❷债券。指中国工商银行经批准发行并承担还款任务的有价证券款项，以及代企业发行的各种有价证券形成的资金收入。
❸信贷基金。指中国工商银行拥有的国家拨付的及自身积累的参加信贷营运的资金。
❹当年结益。
❺代理财政性存款。指中国工商银行受人民银行委托办理各级财政部门和机关团体单位的存款。下设中央财政存款、地方财政存款、财政预算外存款和机关团体存款等项。
❻中国人民银行委托贷款资金。指中国人民银行拨付给中国工商银行委托发放的专项贷款资金。
❼同业往来资金。指中国工商银行之间、中国工商银行与其他金融机构之间相互代理业务，形成的资金收入，包括发生资金临时不足时拆借的资金。
❽向中国人民银行借款。指中国工商银行向中国人民银行的计划内借款(即年度性借款，用于弥补工商银行因经济合理增长而发生的年度性资金不足部分)和临时借款(即短期借款，包括季节性借款、日拆性借款和再贴现)。
❾其他资金来源。指中国工商银行资金来源和资金运用的平衡指标，包括两部分：一是汇兑在途资金；二是按财务管理制度规定提取的专用款项，各种基金，暂收暂付款项等收方减付方后的余额。
存款总额按性质划分为：
❶企业存款。下设工业企业存款、商业企业存款、中央物资供销企业存款、地方物资供销企业存款、对外贸易存款、国营农业存款、集体及个体工商业存款、单位定期存款等项。
❷城镇储蓄存款。指工商银行吸收城镇居民的存款。下设定期储蓄存款、活期储蓄存款等项。
❸农村存款。下设集体及个体农业存款，农村信用社存款等项。
❹信托类存款。指工商银行受理单位或个人代为经营的信托性质的存款。
❺其他类存款。指吸收的不属于上列各项存款的资金。如：代理基本建设单位存款，企业交存的结算保证金存款、农业拨款减贷款后的帐户余额款、保险公司存款等。
资金运用部分主要指标 按资金运用性质划分为：
❶各项贷款。指中国工商银行以信用形式对工商企业生产和流通部门发放的贷款。下设流动资金贷款，农业贷款，固定资产贷款，信托类贷款，其他类贷款等子项；流动资金贷款项下又细分为：工业贷款、商业贷款、个体工商业贷款等项。
❷购买债券。指中国工商银行购买国库券、国家建设债券、保值公债等有价证券占用的款项。
❸金银占款。
❹缴存准备金。指中国工商银行将其吸收的存款按照中国人民银行规定的比例，缴存中国人民银行的存款准备金。
❺在中国人民银行存款。指中国工商银行按规定将其资金来源大于资金运用的多余资金存入中国人民银行的部分，即中国工商银行在中央银行的超额储备。
❻上缴财政性存款。指中国工商银行受中国人民银行委托办理的财政存款和机关团体存款全部上缴中国人民银行的款项。
❼代理中国人民银行贷款。指受中国人民银行委托，代理发放各项专项贷款，包括代理的地方经济开发贷款、老少边穷贷款、购买外汇额度人民币贷款、外汇抵押贷款等。
❽同业往来占款。
❾库存现金。
❿上缴财政税利。
贷款总额按用途划分为：
❶工业贷款。下设工业生产企业贷款、物资供销企业贷款、集体工业贷款、集体工业设备贷款、科技开发贷款等项；物资供销企业贷款项下又按部门细分为： 中央工业供销企业贷款、地方工业供销企业贷款，中央物资部门贷款、地方物资部门贷款等。
❷商业贷款。下设中央商业贷款、地方商业贷款、商业结算贷款、粮食部门贷款、供销合作贷款、外贸企事业贷款、其他商业贷款等项。
❸农业贷款。下设国营农业贷款、集体及个体农业贷款、农村信用社贷款等项。
❹固定资产贷款。下设基本建设贷款、技术改造贷款等项；技术改造贷款项下又按部门细分为：轻工业技改贷款、纺织工业技改贷款、节能工业技改贷款、黄金生产技改贷款、国营企业技改贷款、国营商办工业技改贷款等。
❺信托及其他贷款。包括信托贷款、信托投资性贷款、金融租赁、消费性贷款、贴现贷款、特种贷款等。